Как белорусу открыть счет у брокера с доступом на мировые рынки в 2024. Варианты с учетом санкций

В этой статье я расскажу, как открыть счет у брокера, который дает доступ к международному фондовому рынку, разрешает ли это белорусское законодательство, как выводить деньги, какие будут налоги и другие нюансы.

Опубликовано 24 марта 2021 г, обновлено 30 мая 2024 года.

В США инвестируют 52% взрослого населения, в Японии 40%, в Китае — больше 10%. В России количество физических лиц, имеющих брокерский счет, увеличилось до 25 млн человек (около 25% взрослого населения). В Беларуси тоже наблюдается рост интереса к инвестированию. Но к сожалению, в РБ пока нет брокеров, дающих доступ на международные фондовые рынки.

Но есть зарубежные, далее в статье, у каких брокеров можно открыть счет в 2024 году с учетом санкций и ограничений.

Если после прочтения статьи у вас останутся вопросы по инвестированию в Беларуси — напишите на мою почту vladisfin@yandex.by или в бот @investarbel_bot, помогу разобраться.

Подписывайтесь на мой канал Беларускі інвестар в Telegram.

Можно ли белорусам открывать счета за границей?

До 2021 года открывать счет и покупать ценные бумаги за границей гражданам РБ можно было только получив разрешение Нацбанка.

12 февраля 2021 Правление Нацбанка приняло постановление №37 «О регистрации резидентами валютных договоров» — ссылка на pravo.by. Согласно постановлению, с 9 июля 2021 года гражданам РБ можно открывать и пополнять счета за границей, без получения разрешения. Но обязательна регистрация валютных договоров, сумма по которым не определена, либо превышает:

Рассказываю, как в Беларуси можно инвестировать в акции в 2024 году. Где открыть брокерский счёт, какие надо платить налоги и риски.

👉 Подписывайтесь на наш Telegram-канал о личных финансах в Беларуси.

  • 2000 базовых величин для физлиц
  • 4000 базовых для ИП и юрлиц

В ответ на письменное обращение, Нацбанк отвечает: если сумма по договору с брокером не определена либо превышает 2000 бв, договор надо регистрировать в портале Нацбанка. Даже если сумма пополнений будет менее 2000 бв.

За нерегистрацию валютного договора предусмотрен штраф — для физлиц до 5 базовых.

После регистрации валютного договора, по операциям с брокерского счета (покупка ценных бумаг, продажа и т.д) отчитываться не нужно. Но нужно отображать в кабинете Нацбанка:

  • пополнение брокерского счета с иностранного банка (с белорусского не нужно)
  • вывод с брокерского на счета белорусских и иностранных банков.

Пошаговая инструкция, как зарегистрировать валютный договор в Нацбанке, в виде PDF файла. Материал предоставлен представителем брокера EXANTE.

Если вы гражданин Беларуси, но не являетесь ее валютным резидентом, регистрировать договор не нужно. Статья Revera с пояснениями, кто является валютным и налоговым резидентом РБ.

Брокеры, у которых можно открыть счет в 2024

Большинство иностранных брокеров не открывали счета гражданам нашей страны и до 2022, а в 2024 можно открыть счёт только у беларуских, российских и казахстанского брокеров.

Список доступных вариантов:

Брокер Открытие для
граждан РБ
Доступ к рынкам Юрисдикция Регулятор,
страховка
✅Брокеры России
Финам, БКС, ВТБ
Можно открыть счет  Российские акции и облигации Россия ЦБ РФ, без страховки
✅ Брокеры Беларуси 
Айгенис, Finup, Альфа-Банк
Можно открыть счет  Белорусские акции и облигации Беларусь Минфин РБ, без страховки
✅ Freedom Finance Global (Казахстан) Можно открыть счет  Акции и ETF США, Европы Казахстан ASFA, без страховки
❌Freedom Finance Europe (Кипр) Открытие
возможно для
проживающих в ЕС
Акции и ETF США, Европы






Кипр CySEC Кипр до 20 000 €
❌Брокеры Грузии Открытие
приостановлено
Грузия Нацбанк Грузии, без страховки
❌Tiger Brokers
Открытие
возможно для
проживающих
за границей
Сингапур Денежно-кредитное управление (Сингапур), без страховки
❌EXANTE Открытие
возможно для
проживающих
за границей
Кипр / Гонконг CySEC (Кипр) до 20 000 €
SFC (Гонконг) до ≈60 000 $
❌Lime (ex. Score Priority) Открытие
приостановлено
США

FINRA & SIPC, NFA до 500 000$

❌Interactive Brokers Открытие
возможно для
проживающих в ЕС
США

FINRA & SIPC, NFA до 500 000$

❌Saxo Bank Открытие новых счетов
прекращено
Старые счета закрывают и выводят средства
Дания FSA (Дания) до 20 000 €

Полный список брокеров, доступных гражданам РБ (проживающим в РБ, Евросоюзе и других странах) — в Google-таблице.

Score Priority с регулятором в США и страховкой в SIPC до 500 000$ выглядел самым надежным из доступных. Для открытия счета минимальный официальный годовой доход должен был быть не менее 25 000$ + на всех ваших банковских счетах должно быть не менее 25 000$. Таковы были требования к гражданам Беларуси, как стране с повышенным риском. На странице открытия счета  при выборе Belarus как страны гражданства и резидентства, система выдает «Пожалуйста, свяжитесь со службой поддержки. В соответствии с правилами счета не могут быть открыты гражданам или резидентам этой страны.» В ноябре 2022 года в поддержке подтвердили, что пока не работают с гражданами РБ.

Датский Saxo Bank перестал обслуживать граждан Беларуси с 2022 г. Исключение: проживание в ЕС и наличие ВНЖ.

Популярный американский Interactive Brokers ранее не открывал счета гражданам Беларуси вне зависимости от страны проживания. Но с 2023 появилось много сообщений об успешном открытии счетов белорусам, проживающим в ЕС.

Брокеры России

Открывают счета белорусам некоторые российские брокеры (Финам, Альфа Инвестиции, Открытие, БКС, ВТБ). Почти все — с приездом в офис, но в Финаме можно открыть дистанционно — мой обзор и инструкция.

Обратите внимание, что из-за санкций с 2022 российским брокерам ограничен доступ к рынкам США и Европы. Стоит рассматривать счет в России для доступа именно к российскому рынке.

Брокеры Грузии

У двух крупнейших грузинских банков — TBC и Bank of Georgia, есть дочерние брокерские компании, которые дают доступ к фондовым рынкам США и Европы. Оба банка торгуются на Лондонской фондовой бирже.

К сожалению, с 2023 обе компании перестали открывать счета гражданам Беларуси без европейского ВНЖ.

Далее в рамках этой статьи я поделюсь своим опытом открытия счета и работы с брокером, который открывает счета гражданам и резидентам Беларуси — Freedom Finance.

Брокер Freedom Finance

С июня 2024 брокер Freedom Finance Europe объявил о прекращении обслуживания счетов граждан Беларуси без ВНЖ в ЕС. Брокер предложил перевести активы в подразделения холдинга в Казахстане или Армении, либо вывести средства. Моя инструкция по открытию счета в Freedom Global — ссылка.

О компании: основатель и владелец — Тимур Турлов, гражданин Казахстана (отказался от российского в 2022). Компания основана в 2008 году. В 2015 году образован холдинг Freedom Holding Corp (США, Невада), в состав которого входят:

  • Freedom Finance Europe Ltd, Кипр — здесь я открыл счет
  • «Фридом Финанс», Россия — в 2022 выведен из состава холдинга (Forbes) и переименован в «Цифра брокер»
  • АО «Фридом Финанс», Казахстан

Факты

  1. В 2019 года акции Freedom Holding Corp. прошли листинг на NASDAQ, тикер FRHC.
  2. Количество клиентов холдинга (без учета России) — 250 тысяч. Это клиенты из ЕС, Беларуси*, Украины и Казахстана.
  3. Долгосрочный кредитный рейтинг «B» от международного рейтингового агентства Standard & Poor’s Global Ratings.
  4. Активы клиентов Freedom Finance Europe (Кипр) застрахованы в Investor Compensation Fund на сумму до 20 000 €.
  5. Лицензия от CySec — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам
  6. Акции, купленные на биржах США, хранятся на счетах компании Vision Financial Markets, которая имеет счета в американском депозитарии DTC. Подробнее про это в FAQ.
  7. Офисы Freedom Finance Europe открыты в Лимасоле, Берлине, Мадриде, Афинах и Варшаве.

* По данным июня 2022 года 7700 клиентов холдинга Freedom Finance — граждане и резиденты Беларуси.

Публикации в СМИ и медиа

  • Независимая проверка не подтвердила обвинения Hindenburg в адрес Freedom — Forbs (26 января 2024)
  • Расследование Минюста и SEC США системы внутреннего контроля в Freedom Holding и ее офшорные операции — РБК (6 октября 2023)
  • Интервью Тимура Турлова на Youtube-канале «Это Осетинская» (31 мая 2023)

Таблица с краткой информацией

Минимальная сумма Нет минимальной суммы
Комиссия за управление/хранение 0%
Сделка на рынке США 2$ + 0,02$ за каждую акцию
Пополнение счета 2% с карты
0% банковский перевод
+плата за SWIFT банка-отправителя
Вывод средств ~620 RUB или 7 USD за один перевод
* Важно! Из-за санкций SWIFT переводы
в банки РБ доступны только в RUB
Налоги Надо самому подавать декларацию
и платить налоги
при выводе средств
Приложение Удобное, функциональное
С марта 2022 Рынки США и ЕС открыты
Вывод и пополнение счета доступны
Рынок РФ нет доступа

Открытие счета

> Ссылка на регистрацию в Freedom Finance Europe

> Моя пошаговая инструкция по открытию счета

* У меня открыт счет и обслуживание (техподдержка, менеджеры) на Кипре — при открытии счета по этой ссылке вы также попадете на обслуживание в кипрский офис компании.

Документы, которые вам понадобятся:

  • Паспорт
  • Документ, подтверждающий место жительства, не старше 6 месяцев, где указаны адрес и ваша фамилия:
    • выписка с банковского счета — можно сделать в интернет-банкинге, главное чтобы был ваш адрес и фамилия
    • справка о месте жительства и составе семьи (выдает исполком / расчетный центр / сельсовет), с синей мокрой печатью
    • жировка, если там указана именно ваши ФИО и адрес (не супругов и др)
  • УНП физлица — узнать свой можно на сайте налоговой

Во время регистрации надо будет сделать селфи, и если с документами все хорошо, счет открывают быстро, в течение пары часов.

Договор с брокером в виде публичной оферты, размещенной на сайте. Юридическую силу имеет оферта и заявление о присоединение с печатью (запросите в поддержке, если вдруг не выслали вам на email после регистрации).

После регистрации можете написать мне на почту vladisfin@yandex.by или в бот @investarbel_bot и задать дополнительные вопросы.

Регистрация договора на сайте Нацбанка

Перед пополнением счета необходимо зарегистрировать договор с брокером на сайте Нацбанка РБ

Хорошая инструкция, как это делать от брокера EXANTE в PDF: Регистрация_валютных_договоров. Можно делать пошагово по ней, только вместо данных EXANTE указать данные Freedom.

В поддержке Freedom запросите документы для Нацбанка, и вам вышлют заявление о присоединении на русском языке. В нем будет подтверждение об открытии вам счета, с указанием ваших паспортных данных, печатью и вашей SMS подписью.

Также в нем будут данные, необходимые для регистрации в Нацбанке:

  • наименование контрагента — Freedom Finance Europe Ltd
  • идентификационный номер контрагента — HE324220
  • номер договора — номер вашего аккаунта

Пополнение

Пополнить брокерский счет можно двумя способами:

  • валютной или рублевой картой белорусского банка — комиссия 2% (в течение первых 30 дней — 0%). Банки, с карт которых проходили зачисления (уточняйте перед пополнением у брокера):
    • БНБ, БСБ, Белгазпромбанк, Приорбанк, МТБанк, Паритет, Беларусбанк, Альфа-Банк.
  • международным банковским переводом SWIFT в USD или EUR — стоимость от 55$.

Если у вас возникли трудности с пополнением счета, посмотрите эту небольшую заметку или напишите в телеграм.

При пополнении через SWIFT, банк может запросить договор (подойдет заявление о присоединение) и номер валютного договора, который вы получите при регистрации в Нацбанке (про это писал выше).

Стоимость международных переводов сейчас довольно высокая, и условия постоянно меняются. Проще пополнить с карты — особенно, если сумма небольшая.

Банк получатель — Citibank в Лондоне (полные реквизиты в личном кабинете).

* При пополнении можно увидеть такую пометку: «К оплате принимаются карты, выпущенные банками Евросоюза. Если ваш банк не из ЕС, пополните счет банковским переводом.», а также может всплывать ошибка «Fraud suspicion». Это случается из-за того, что не всегда верно автоматически определяется банк-эквайер. В этом случае напишите в поддержку с просьбой изменить систему. Если не помогло — перезайдите в аккаунт, и повторите попытку. Также помогает удаление привязанной карты и повторное добавление. В итоге пополнения проходят, но не забывайте использовать карты только неподсанкционных белорусских банков.

При внесении средств со счета в иностранном банке необходимо зарегистрировать эту операцию на сайте Нацбанка — это называется «Внесение информации об исполнении обязательств по валютному договору». Подробнее в слайдах 17 и 18 в инструкции.

Рекомендую сохранять все платежки с пополнениями счета — могут понадобится при выводе средств обратно и уплате налогов.

Тарифы и комиссии

По умолчанию присваивается тариф  SMART in EUR/USD:

  • США / Европа: 0,02$/€ за каждую акцию + 2$/€ за сделку. Пример: если вы купите 10 акций Facebook, комиссия составит 0,02*10+2=2,2$
  • Россия — недоступна с 2022
  • Актуальные тарифы  на странице freedom24.com

Зачисление и хранение ценных бумаг в депозитарии — бесплатно.

Если вам понадобится перенести ценные бумаги другому брокеру — комиссия за перевод за каждый тикер 100$.

При пополнении на сумму более 25,000 € у вас могут запросить подтверждение источника средств, по законодательству Евросоюза.

Вывод средств

Вывод денежных средств с брокерского счета возможен только банковским переводом SWIFT.

Комиссия ~620 RUB / 7 USD.

RUB — переводы в российских рублях в белорусские банки — самый простой вариант вывода на сегодняшний день.

Конвертировать USD и EUR в российские рубли можно в приложении, а после сформировать заявку на вывод средств.

EUR — переводы в белорусские банки в евро на сегодняшний день недоступны.

USD — переводы долго проверяются банком-корреспондентом и, как правило, отклоняются.

Подробнее о выводе денег в Беларуси https://finbelarus.org/freedom-finance/#i-5

На банковские счета в других странах (за исключением РФ), вывод средств проходит без проблем, в том числе на финтех сервисы Wise, Paysera и др.

Также в поддержке уточнили, что причиной для невыплаты или задержки может быть, если в отношении клиента есть подозрения в противоправных действиях или отмывании денег, возникшие с нашей стороны или со стороны каких-то других Европейских финансовых институтов.

Рекомендую периодически, например раз в квартал, делать выписки с брокерского счета: в них будет указано, какие бумаги есть в вашем портфеле, движение средств, сделки, комиссии. Это можно сделать самостоятельно в личном кабинете, на русском или английском языках (в зависимости от языка в настройках). По запросу в сапорт можно сделать выписку с синей печать. Лучше иметь выписки на обоих языках с печатью.

При выводе денег с брокерского счета на счет в белорусском или иностранном банке необходимо в течение 7 дней после зачисления зарегистрировать договор с брокером на сайте Нацбанка (если вы не делали этого ранее при открытии или пополнении счета), а также внести исполнение обязательств по валютному договору (слайды 17 и 18). И, конечно, не забыть подать декларацию и оплатить налог, если необходимо.

Накопительный счет с доходностью 3% годовых

Автоматически вместе с торговым, у вас появится D-счет с фиксированной доходностью 3% годовых, аналог депозиту. Ставка может быть изменена по решению брокера в любое время.

Здесь можно хранить свободные деньги, в ожидании лучшего времени для покупок активов.

Доходность примерно как у казначейских облигаций США. Надежность хранения денег на D-счете, по словам менеджера Freedom, такая же, как и на обычном торговом счете. Страховка компенсационного фонда (до 20 000 €) распространяется на ваши активы учитываются на всех счетах суммарно.

Подробнее об этом счете — ссылка.

Дивиденды

Вот выглядит письмо о зачислении дивидендов.

Чтобы посмотреть предыдущие зачисления, зайдите в Кабинет (в приложении Меню) — Отчет брокера. Вбейте интересующий промежуток времени — дивиденды будут отображены в разделах Корпоративные действия и Вводы и вывод денег.

Все операции можно выгрузить в xls или pdf.

Надо понимать, что с дивидендов американских компаний США удерживают с нерезидентов налог 30%, и они приходят на счет уже за вычетом этого налога. Обычно резиденты других стран, в т.ч. РФ, заполняют форму W-8BEN, позволяющую избежать двойного налогообложения. Но у РБ нет соответствующего соглашения с США.

Есть договор между США и СССР по вопросам налогообложения от 20 июня 1973 года, и так как Беларусь была союзной республикой, то является и одной из правопреемниц СССР. На сайте правительства США в документах по налоговому соглашению с Беларусью указана именно Конвенция 1973 г. Но в ней нет упоминания о дивидендах.

В подтверждение Таблица стран с договорами об избежании двойного налогообложения с США: Table of US DTT rates (Status as of 30 September 2021)

Таким образом, у граждан РБ нет возможности получать дивиденды от американских компаний с налогом менее 30%.

Альтернативой может стать покупка биржевых фондов (ETF) с Ирландской юрисдикцией (фонды в США обязаны выплачивать дивиденды), которые вместо выплаты дивидендов, аккумулируют их в фонде. Благодаря тому, что налоговая ставка для Ирландии 15%, налог на дивиденды получится снизить с 30% до 15%. Но в данное время европейские акции и ETF выглядят для белорусов (не проживающих в ЕС) рискованнее из-за возможных санкций и ограничений.

Налоги

Обязанность подать декларацию и уплатить налог возникнет при выводе денег на банковский счет в РБ либо другой стране. Цитата из статьи юристов REVERA о налогах при работе с иностранным брокером:

Доход по операциям с ценными бумагами, поступивший на брокерский счет инвестора, для целей налогообложения не признается фактически полученным доходом до тех пор, пока иностранный брокер не выплатит или не перечислит такой доход инвестору на его банковский счет, в электронный кошелек или по его поручению — на счета или электронный кошелек третьих лиц. 

  • В статье также приведены примеры расчета налога, и документы, которые надо предоставить налоговой — подробнее на Пробизнес.
  • Также прикладываю Письмо с вопросом Ассоциации налогоплательщиков РБ и ответ из МНС — вопрос.doc и ответ.doc
  • Статья в ЭГ — надо ли платить налог с возврата собственных средств от брокера, а также с дивидендов, которые не выводились на банковский счет

Моему счету уже три года, и я завел на него такую сумму, которая мне не понадобится минимум 5 лет. Этот срок соответствует моей цели и выбранной стратегии.

Видео ответ фин консультанта Виталия Рунцо на вопрос «Как выводить доход и платить налог, если переводы брокеру были через банк РБ и зарубежный банк?»

Санкции с 2022 года и другие риски

  1. В связи с санкциями, которые накладывают в том числе на граждан и банки Беларуси, важный вопрос: возможна ли приостановка обслуживания брокерского счета в Freedom Finance Europe гражданам РБ?

Ответ менеджера: Чтобы это случилось, необходим прямой запрет регулятора CYSEC, но такого запрета нету. Будем обслуживать всех клиентов, пока не дадут каких-то прямых запретов на это. Также при вводе ограничений возможен перевод активов в казахстанское подразделение холдинга — Freedom Broker.

На данный момент (см. дату обновления под заголовком) санкции не повлияли на открытие счетов во Freedom Finance Кипр гражданами Беларуси.

Но ситуация может измениться. Не храните свои активы в одном месте — используйте несколько брокеров и банков, наличные, криптовалюту. Диверсификация сейчас важна, как никогда.

Некоторые брокеры по требованию Euroclear блокировали активы граждан РБ и РФ, хранящиеся в Euroclear (центральный депозитарий в ЕС). В Euroclear хранятся ценные бумаги европейских компаний и фондов.

  1. Из-за санкций и ограничений возможно ухудшение ситуации с банковскими переводами SWIFT, вследствие чего вывести средства в Беларусь может быть проблемой
  2. О возможном банкротстве брокера и других рисках читайте в отдельном материале

Выводы

У белорусов все еще есть возможность инвестировать через брокеров, но необходимо учитывать возможные риски.

Отслеживайте ситуацию и обязательно диверсифицируйте вложения, используя доступные инструменты:

  • счета у брокеров — иностранного, российского, белорусского
  • недвижимость
  • счета в белорусских и иностранных банках (как открыть в грузинском)
  • наличные
  • криптовалюта на холодном кошельке

Хотели бы вы пройти платный курс "Инвестиции в Беларуси" от автора статьи?

Загрузка ... Загрузка ...

Вам было бы интересно прохождение курса «Инвестиции в Беларуси»? Приглашаю заполнить Google-форму из 5 вопросов. Своими ответами вы поможете мне понять, что вам хотелось бы увидеть в курсе.

Всем, кто заполнит анкету до 15 сентября 2024 — скидка на курс 10%. Перед запуском сделаю рассылку.

>> Ссылка на анкету https://bit.ly/skidka_kurs

Чтобы не пропустить изменения по брокерам, подписывайтесь на мой канал Беларускі інвестар в Telegram.

Как начать формировать свой портфель, какие книги и статьи прочесть, как вести учет в Гугл-таблице и какие Телеграм-каналы почитать — почитайте мою большую статью «Как начать инвестировать в Беларуси».

Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 

Помните, что инвестиции в ценные бумаги всегда сопряжены с риском потери вашего капитала.

Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих результатов.

Автор Владислав Ф.

4.4 41 голоса
Рейтинг статьи
Фото аватара
Владислав Финевич/ автор статьи

Закончил БГЭУ, факультет финансов и банковского дела.
В течение 10 лет работал в белорусском коммерческом банке.
Автор популярного телеграм-канала об инвестициях «Беларускі інвестар» с аудиторией 3+ тысяч человек.
Готовит материалы FinBelarus.org о личных финансах и инвестициях.

ФинБеларусь - сайт о личных финансах в Беларуси
Подписаться
Уведомление о
guest

114 комментариев
новые вверху
старые вверху по рейтингу
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
Елена
Елена
4 месяцев назад

Добрый день! Правильно я понимаю, что на текущий момент в freedom24.comдоступен только тарифный план All inclusive in USD (Комиссия, за акцию 0.5% +0.012$ +За заявку 1.2$), что в большинстве случаев значительно дороже тарифа Smart? Или выбор тарифного плана будет доступен после регистрации?

Владислав
Владислав
4 месяцев назад
Ответить  Елена

Добрый день! Smart также доступен, в EUR и USD. Если что, напишите в поддержку, чтобы перевели на на Smart USD

Арина
Арина
6 месяцев назад

Добрый день, может кто-то знает, а как регистрировать пополнение брокерского счёта в валютном кабинете через карточку?

Владислав
Владислав
5 месяцев назад
Ответить  Арина

Если карта белорусского банка, то не нужно.

Максим
Максим
11 месяцев назад

Добрый день. Может ли кто-нибудь поделиться опытом пополнения счета ФФ с карты PKO банковским переводом. Не все реквизиты платежа сопоставляются с формой перевода (например, нет возможности выбрать банк-корреспондент). Помогите, пожалуйста. Поддержка ФФ отправила с этим вопросом в поддержку банка. Поддержка банка ничего внятного не ответила

Владислав
Владислав
10 месяцев назад
Ответить  Максим

Добрый день. Переводы из PKO точно отправляются и доходят, видел в чатах — Foreign transfer, на реквизиты Astrobank на Кипре (май 2023). Если еще не решили проблему, напишите на почту скрин формы, возможно смогу помочь vladisfin@yandex.by

Максим
Максим
10 месяцев назад
Ответить  Владислав

спасибо. уже не актуально. получилось сделать перевод

Владислав
Владислав
10 месяцев назад
Ответить  Максим

Из PKO на Astrobank? А как ввели банк-корреспондент?

Максим
Максим
10 месяцев назад
Ответить  Владислав

банк-корреспондент не заполнял совсем. не знаю что такое astrobank

Ярослав
Ярослав
1 год назад

Спасибо за статью! Все достаточно подробно и понятно. Автор молодец!

Юрий
Юрий
1 год назад

Правильно ли я понял, что если я не проживаю в РБ, не являюсь ее налоговым/валютным резидентом, то регистрировать договор с брокером в НацБанке не нужно?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Юрий

Если не являетесь валютным резидентом.
Кто им является можно почитать здесь https://revera.legal/info-centr/news-and-analytical-materials/1012-kak-opredelit-status-valyutnoe-i-nalogovoe-rezidentstvo-respubliki-belarus/

Oksana
Oksana
1 год назад

Что думаете про копитрейдинг МТБанк?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Oksana

Думаю, что это для трейдеров, а не для инвесторов.

Ray
Ray
1 год назад

«Статья Revera с пояснениями, кто является валютным и налоговым резидентом РБ.»

По ссылке на Revera — 404, не найдено. Видимо удалили.
Хорошо бы абзац добавить краткий — кто является, а кто нет.

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Ray

Для многих статья и так кажется слишком большой, поэтому оставил ссылку. Проверил, ссылка открывается. Заскринил вам про валютных резидентов.

htpbltyn.jpg
Наталья
Наталья
1 год назад

А Как насчет брокера Just2Trade???
Для белорусов подходит ??

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Наталья

Почитайте мой обзор https://finbelarus.org/just2trade-lime-trading/

Владимир
Владимир
1 год назад

Есть ли в РБ брокеры с центовым счетом?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Владимир

Вы, видимо, про Форекс? Я не занимаюсь Форекс трейдингом, только долгосрочные инвестиции.

Ксениа
Ксениа
1 год назад

Добрый день. У меня ещё вопрос про ФФ. На сайте:»Депозитарная комиссия – $30 за одну рассчитанную сделку». Имеется ввиду при внебиржевых сделках? Вроде в статье указано, что зачисление и хранение ценных бумаг бесплатно.

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Ксениа

Все верно, депозитарная $30 это за внебиржевые сделки. Зачисление и хранение ценных бумаг бесплатно.

Ксениа
Ксениа
1 год назад

Добрый день. При пополнении счета через SWIFT банк может потребовать номер валютного договора. Но если договор с брокером будет на сумму меньше 2000б.в., то получается договор не регистрируется в Нацбанке, а без него как я поняла, не сделают перевод. Замкнутый круг? Или я не так поняла?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Ксениа

Немного не так — если сумма по договору с брокером не определена, договор надо регистрировать в портале Нацбанка. Даже если сумма пополнений будет менее 2000 бв.

Юлия
Юлия
1 год назад

Добрый день, если возникают вопросы по регистрации на портале НБ, подскажите, пожалуйста, к кому можно обратиться за помощью ( не устанавливается avest). благодарю

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Юлия

Добрый день. Напишите на vladisfin@yandex.by подробнее, попробую помочь.

Юлия
Юлия
1 год назад

Спасибо !

Вячеслав
Вячеслав
1 год назад

Если я в 2022 году только пополнял брокерский счет и ничего назад не выводил, нужно ли мне подавать информацию в налоговую о расходах, чтобы она там накапливалась?
Если не нужно, то когда через 10 лет я буду выводить деньги, будут ли учитываться все мои расходы за эти 10 лет?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Вячеслав

Собирайте все подтверждения о расходах (пополнениях) — выписки с банка и брокерские отчеты.
Когда будете выводить на банковский счет — предоставите налоговой эти подтверждения.

Алексей
Алексей
1 год назад
Ответить  Владислав

Так а все-таки можно/нужно ли было в таком случае добавлять этот расход (т.е. пополнение брокерского счета) в декларацию именно за 2022 год?
Или только хранить оплату до будущего возврата и указывать ее как вычет в условном 2026 году, когда может быть будет возврат средств назад?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Алексей

Я для себя решил, что второй вариант правильный. Но не исключаю, что у разных инспекторов могут разные интерпретации.
Ориентируюсь вот на это письмо Министерства https://finbelarus.org/wp-content/uploads/2021/03/otvet.docx

Владимир
Владимир
1 год назад

Здравствуйте. Для резидента РБ (счет в USD в МТБанк) какие плюсы и минусы (удобство, налогообложение, вывод средств, доступ к активам) в открытии брокерского счета во Фридом Финанс (Кипр) или в ЦифраБрокер (РФ)?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Владимир

Добрый день. По сути, сейчас это два разных брокера в разных юрисдикциях.
ФФ Кипр подойдет для сделок на биржах США, Европы, Азии. Цифра — для Мосбиржи.

Пополнения счета на Кипре с карты МТБанка проходили, но надо уточнять непосредственно перед зачислением.

По налогам для Кипра писал в этой статье. Если кратко: когда выведете на банковский счет больше, чем завели брокеру, с разницы надо заплатить подоходный (13% на данный момент).

По налогам в РФ для резидента РБ — посмотрите мою статью https://finbelarus.org/brokery-v-rossii/

Сергей
Сергей
1 год назад

Хорошая статья. Видно, что автор проработал тему, а не собрал не проверенную солянку. Кипрская лицензия это такое — из оффшоров она конечно самая вроде как лучшая, но в сравнении с серьезными штатовскими, англиканскими регуляторами она стремная. Правда для белорусов она самая лучшая получается, т.к. все нормальные регуляторы запрещают иметь дело с нами. И если уж Кипр рассматривать, то я бы лучше Just2trade выбрал(вроде как подразделение российского Финама) — там комиссии по меньше будут. Сам рассматривал их, но потом пошли страшилки по запрету у нас SWIFT и ввиду не желания получить проблемы с возвратом средств со счета, пришлось довольствоваться Технобанковской коллаборацией с Дукасом(по комиссиям это конечно ппц…). Печально находиться на «задворках цивилизации»…

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Сергей

Спасибо за высокую оценку статьи. У Just2trade есть значительный минус, из-за которого не упоминаю его в статье — всем инвесторам при открытии счета присваивается статус Professional (вместо Retail). На инвесторов с таким статусом страховка 20,000 евро не распространяется. И Кипр уже лет 10 как не считается оффшорной зоной.

max
max
1 год назад
Ответить  Владислав

а что скажете про tickmill, alpari, roboforex?

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  max

Скажу, что это не для инвестирования, а в форекс-трейдинге я не разбираюсь

Андрей
Андрей
1 год назад

Спасибо за статью-помогла определиться и открыть счет у брокера ФФ. Сейчас потребовалось подтверждение личных данных (наверное ежегодная процедура). Возникла небольшая проблема: кроме всего прочего надо предоставление английского перевода документа, подтверждающего ваш адрес. Подскажите, если знаете-что лучше предоставить для успешного завершения процедуры. Заранее спасибо.

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Андрей

Можно предоставить выписку из банка, перевести ее можно в Гугл транслейт (целиком документом).

Вячеслав
Вячеслав
1 год назад

Спасибо, очень полезно, пользовался вашими инструкциями и зарегистрировался в фридом финанс.
С долларовой карты Альфа-банка удалось пополнить счет только два раза. После этого платежи не проходят. В поддержке сказали, что эквайер заблокировал мою карту, и больше ей пользоваться не получится. Такие дела.

Владислав
Владислав
1 год назад
Ответить  Вячеслав

Рад, что оказалось полезно. Блокировка связана с санкциями, или другая причина?

Вячеслав
Вячеслав
1 год назад
Ответить  Владислав

Они не знают и эквайер не сообщает причину.
Дальше интереснее: попытался еще раз — получилось пополнить. Потом на следующий день — опять не получилось. При отказе просто всплывает поп-ап «Fraud suspicion». Возможно это как-то связано с суммами пополнения или частотой.
При этом с другой карточки — рублевой — пополнил нормально, но я пока делал это один раз, так что закономерность вывести нельзя

Валентина
Валентина
1 год назад

Калькулятор в статье про Стравиту не открывается

Последний раз редактировалось 1 год назад by Валентина
Лариса
Лариса
2 лет назад

Полезная информация, ссылки, обновления, БЛАГОДАРНОСТЬ автору

Евгений
Евгений
2 лет назад

Ниже прочитал похожий комментарий. Брокеры на Кипре освобождены от этого налога, но есть информация о запрете покупок акций РФ для стран Европы на мосбирже. Как быть тогда.

Евгений
Евгений
2 лет назад

Подскажите, что за налог 30% с прибыли от российских активов для нерезидентов РФ? Получается рынок РФ для белоруса не имеет смысла.

Денис
Денис
2 лет назад

Похоже, на данный момент нет возможности открыть счет для граждан Росии и Беларуси:) Страны недоступны для выбора, по крайне мере в Exante и FF.

Алёна
Алёна
2 лет назад

Здравствуйте!
Выписка с банковского счета не содержит адрес, жировки на мое ФИО нет, можно ли использовать свидетельство о регистрации по месту пребывания для открытия счета?
Еще, насколько я знаю, можно открыть счет в Just2Trade, может вы что-то знаете об этом?

Последний раз редактировалось 2 лет назад by Алёна
Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Алёна

Добрый день. Вы уточняли в банке, есть ли возможность сделать выписку с адресом? Обычно адрес указан. Свидетельство скорее всего подойдет, но не старше 6 месяцев. Приложите, если если подойдет или понадобятся доп документы, поддержка вам укажет.
Just2Trade — есть такой брокер, дочерняя российского Финама. Подробно не изучал.

Максим
Максим
11 месяцев назад
Ответить  Алёна

Я предоставлял справку о месте жительства из РСЦ. сработало

Петрp
Петрp
2 лет назад

Спасибо за информацию. Я новичок живу в РБ. Хочу инвестировать. Хотел в Альфе. НЕ понимаю 15 % из прибыли и 30% на дивиденды Так что это за инвестирование. Если можешь помоги мне.

Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Петрp

Пожалуйста.
Петр, для граждан Беларуси: 15% налог с дивидендов российских компаний, 30% налог с дивидендов американских компаний. Списываются автоматически, то есть дивиденды приходят на ваш счет за вычетом этих налогов.
С прибыли, если она есть, вы заплатите при выводе на расчетный счет в банке, подоходный налог (на данный момент 13%).
Прибыль может сформироваться за счет дивидендов, а также за счет продажи подорожавших акций.
Приведу еще пример для ясности:

  1. вы купили акции Сбербанка на 100$
  2. за 2 года вам пришло дивидендов суммарно на 20$. Это за вычетом налога 15%
  3. при этом акции подорожали до 150$.
  4. Если вы решите продать и вывести все деньги, включая дивиденды, то получится 170$, что на 70$ больше чем вы изначально потратили.
  5. Значит с суммы превышения — 70$ вы, или банк как налоговый агент, заплатите 13%
  6. Чистыми у вас останется 160,9$