Содержание
Мой опыт открытия счёта в Freedom Global, Казахстан.
Freedom Finance Global (FFG) — казахстанский брокер. Вместе с Freedom Finance Europe (Кипр) входит в состав международного холдинга Freedom Holding Corp (США), деятельность которого регулируется Американской комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).
Брокер предоставляет доступ к фондовым рынкам: США, Европа, Гонконг, Казахстан.
Открытие счета гражданам и резидентам Беларуси доступно без ограничений (на момент публикации 11.07.2024).
Граждан Беларуси Freedom Global массово заинтересовал после прекращения открытия и обслуживания счетов в Freedom Finance Europe (FFE) с июня 2024 года. FFE предложил клиентам выбор — перевести свои активы в Global без комиссий либо вывести средства.
О переводе активов из Freedom Finance Europe (Кипр) опубликую отдельную заметку.
Краткая информация о брокере
- Официальные сайты брокера: ffin.global и ffin.kz
- Юридическое название: Freedom Finance Global PLC
- Регулятор: AFSA (Международный Финансовый Центр «Астана»)
- Лицензия: AFSA-A-LA-2020-0019
- Кредитный рейтинг S&P – «B/B», прогноз «Позитивный».
Открытие счета пошагово
1. Перейти по ссылке и ввести телефон
Рассказываю, как в Беларуси можно инвестировать в акции в 2024 году. Где открыть брокерский счёт, какие надо платить налоги и риски.
👉 Подписывайтесь на наш Telegram-канал о личных финансах в Беларуси.
2. Скачать приложение Tradernet.Global в AppStore, Google Play или Huawei App Gallery.
3. Почта и пароль. Если был аккаунт в FF EU, то можно использовать эту же почту с +1 перед @
Например, ваш email aleska@yandex.by, то здесь вводите aleska+1@yandex.by. Если email не проходит, вводите aleska+2@yandex.by
4. Указать телефон и ввести СМС
5. Страна гражданства
6. Адрес проживания совпадает с пропиской
7. Цель и характер отношений — брокерское обслуживание
8. Налоговое резидентство
9. Заполните налоговые реквизиты: УНП физлица (как узнать)
10. Ознакомиться и согласиться с регламентом
11. Снова код из СМС
12. Верификация (подтверждение личности):
- фото последнего разворота паспорта (если есть ID карта, то заграна)
- селфи
- документ с адресом
- проще всего предоставить банковскую выписку со счета в виде PDF, синяя печать необязательна. Например, в Альфа-Банке и Приорбанке (узнавайте также в своем банке) можно сделать онлайн. Прикрепляйте либо сам PDF, либо фото бумажного документа. Фото с экрана компьютера не подойдут
- подойдут другие документы с вашим ФИО и адресом — жировка, документы из исполкома и пр.
Обычно в течение пары часов одобряют и открывают счета.
В моём случае система отклонила документ с адресом. Но после письма в поддержку info@ffin.global, документ одобрили вручную и одобрили. Это заняло два дня.
Пошаговые скриншоты:
13. После одобрения открытия придёт письмо с подтверждением — сохраните документ confirmation.pdf себе на компьютер.
Можно зайти в свой счет в приложении Tradernet.Global либо на сайтах:
- tradernet.com
- freedom24.com
В правом верхнем углу станет доступно переключение между счетами на Кипре — F24, и Казахстане — FFG. Скриншот:
14. Заполните анкету «Экономического профиля». Вопросы простые, я отвечал честно, но местами приблизительно.
Тарифы и комиссии
Чтобы найти документ с актуальными тарифами:
- Перейти на сайт ffin.global
- Нажать в меню на Раскрытие информации
- Открыть документ «Приложение 3 — Комиссии, Тарифы, Возмещения»
- Прямая ссылка актуальна на 09.08.24
1. По умолчанию мне присвоили промо тариф «Старт». Действует 30 дней со дня регистрации, сниженные комиссии.
Скриншот с тарифами со страницы в FAQ:
2. После окончания 30 дней тариф изменят на «Инвестор». Комиссии в нём как в тарифе «Стандарт» + 0,5% от суммы сделки — это довольно много.
3. Изменить на «Стандарт» можно самостоятельно в приложении: Меню — Поручения — Настройки счета — Смена тарифного плана.
Ранее для смены тарифа надо было обращаться в поддержку.
Как узнать свой тариф?
- в веб-версии это указан в разделе «Кабинет» сверху страницы
- в приложении не нашёл
- всегда можно уточнить в поддержке
Комиссия за бездействие 50$ в месяц
Бездействием считается отсутствие сделок более 12 месяцев, либо счет пополнен на менее 300$ — подробнее.
Комиссия за Е-счет
Данная комиссия удерживается по гражданам РФ, у которых есть ценные бумаги российских эмитентов хранящихся в Euroclear.
Хранение 0,3% годовых, минимум 200 евро в месяц.
Если на счету нет российских бумаг, данная комиссия не взимается.
Вывод средств
1. Банковский перевод
- USD / EUR 0,3%, минимум 250$
- RUB 0,3%, минимум 50$
- Источник: ffin.global — Раскрытие информации — Приложение 3 — Комиссии, Тарифы, Возмещения
2. На белорусскую карту
- 0,5% для других банков, но не менее 300 тенге или 0.7 долларов США
- Этого способа нет в документе с тарифами, но поддержка и пользователи подтверждают, что он рабочий. Также он прописан на сайте
- В нашем тг чате пишут, что сначала надо пополнить с этой карты на любую сумму, а затем станет доступен вывод на эту карту
Кейс подписчика 12.07.2024. Вчера вечером сразу после открытия счета приложение не показывало вывод на карту, т.е. кнопка была, но ничего не происходило по нажатию. Сегодня заработало и я тестово пополнил на 1$ (комиссия 2%), после чего карта сохранилась в приложении. Попробовал вывести 140$ (карта Белгазпромбанка). Деньги пришли мгновенно, за вычетом 0,7$ (комиссия 0,5%).
3. На карту Фридом банка (Казахстан)
- Комиссия 0%
- Это карта банка, входящего в холдинг Freedom. Открыть карту можно с личным присутствием (надо лететь в Казахстан). Дистанционно не получится, так как необходим ИНН Казахстана (налоговый номер)
В сети можно найти предложения услуг «помогаторов» с получением ИНН и казахских карт. Должен предупредить о рисках: Заказывая такие услуги, вы высылаете свои личные данные незнакомому человеку. Как они будут использованы в дальнейшем, будет зависеть от добросовестности помогатора, и от того, насколько надежно он хранит персональные данные.
Соблюдайте цифровую гигиену.
Технически это разные вещи. SWIFT перевод идет со счета на счет через банк-корреспондент, виден отправитель и получатель. Это предпочтительный вариант. Многие брокеры принимают только такие.
Переводы с карты на карту идут в платежной системе Mastercard / Visa, и непонятно как оформлены — может как р2р, покупка в интернет-магазине и т.п. В схеме не участвует банк-корреспондент из ЕС или США, который может заблочить и все испортить.
Я бы назвал это запасным вариантом, но в текущей ситуации получается чуть ли не основным.
Пополнение
- Банковский перевод — без комиссий со стороны брокера
- Перевод в USD/EUR. С зарубежных банков скорее всего, пройдет без проблем, а вот из белорусских — уточняйте предварительно у брокера и в своём банке
- Из банка в РБ в данное время проще пополнить переводом в RUB
- Белорусская карта — 2%
Рекомендую сохранять все платежки с пополнениями счета — могут понадобится при выводе средств обратно и уплате налогов.
Рекомендую периодически, например раз в квартал, делать выписки с брокерского счета: в них будет указано, какие бумаги есть в вашем портфеле, движение средств, сделки, комиссии. Это можно сделать самостоятельно в личном кабинете, на русском или английском языках (в зависимости от языка в настройках). По запросу в сапорт можно сделать выписку с синей печать. Лучше иметь выписки на обоих языках с печатью.
Где хранятся бумаги? Цепочка
Важно понимать, где будут храниться купленные акции.
Насколько я разобрался, в случае с европейскими акциями цепочка следующая:
- FFG (Казахстан) — FFE (Кипр) — центральный депозитарий Euroclear
Цепочка с американскими акциями немного длиннее:
- FFG (Казахстан) — FFE (Кипр) — брокер Vision Financial Markets LLC (США) — депозитарий Depository Trust Company Member Directories (США)
Другими словами, у вас есть счет в FFG, у которого, в свою очередь, счет в FFE и т.д.
И здесь стоит обратить внимание не столько на длину цепочки, сколько на то, что владение бумагами осуществляется через FFE. То есть переход из FFE в FFG не исключил первого из цепочки. В разделе «Риски» я еще немного раскрою эту тему.
НБРБ
Валютные договора, в том числе договор с иностранным брокером подлежат регистрации на сайте Нацбанке в течение 7 дней после пополнения.
- Идентификационный номер контрагента-нерезидента: 200240900095 (БИН)
- Наименование контрагента: Freedom Finance Global PLC
Перевод активов. У многих уже был зарегистрирован договор с Freedom Finance Europe. Надо ли после перевода активов в Global регистрировать новый договор либо же изменить в старом данные контрагента — точно не знаю. Думаю, что допустимы оба варианта. Участнику чата инвесторов в Нацбанке посоветовали изменить старый договор:
В общем я сам позвонил в контакт-центр НБРБ. Рассказал, что открывал счет ранее в FF EU Кипр, средства заводил с карты Белинвеста и регистрировал тогда валютный договор. А теперь брокер предлагает либо вывод средств (т.е. для меня это через другой банк), либо пакетный перевод в FF GL KZ.
Мне ответили в НБРБ, что в существующий договор можно просто внести изменения: добавить еще банк (они там будут списком) и добавить нового контрагента (и в его графы внести данные нового брокера).
Риски
Freedom Global — это казахстанский брокер с местным регулятором.
Но все сделки с европейскими и американскими бумагами проводятся и хранятся у вышестоящего брокера FFE с европейскими регуляторами. В случае усиления санкций, по решению регулятора или вышестоящего брокера есть риск блокировки или других ограничений для активов граждан Беларуси во Freedom Global.
При этом сам счёт в FFG, а также купленные напрямую активы (например, казахские ценные бумаги) и деньги вполне могут остаться незаблокированными, что является плюсом.
Инвестиции в ценные бумаги и другие финансовые инструменты всегда сопряжены с риском потери вашего капитала. Прогноз или прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
