Содержание
В этой статье расскажу про инвестиционный портфель «Капиталика», который демонстрирует возможности пассивных инвестиций в Беларуси. Состоит только из доступных инструментов, в которые можно инвестировать пассивно, без специальных знаний и угадывания.
Автор статьи:
Владислав Финевич, инвестирую с 2017 года.
Автор телеграм-канала Беларускі інвестар, в котором делюсь своим опытом инвестирования в Беларуси.
Портфель рассчитан с 1 июля 2020 года, поэтому уже сейчас можно посмотреть, как он вёл себя на периоде с 2020 по 2025 год. Но эксперимент на этом не заканчивается — я продолжу вести портфель, и вы сможете наблюдать за ним в режиме реального времени.
Несмотря на то, что портфель сформирован в 2020 году, его можно повторить и сегодня, и через год. Подчеркну, что «Капиталика» не является моим личным портфелем. Прошу относиться к этому как к занимательному и, я надеюсь, полезному эксперименту.
Ссылка на страницу портфеля на snowball-income.com →
Формирование портфеля
1 июля 2020 капитал $5000 был распределен между пятью активами, в равных долях по 20%: наличные доллары и евро, вклад в BYN, золото, акции РФ и акции США. Одни активы дорожали и превышали 20%, другие дешевели и их доля снижалась ниже 20%. Раз в год счет пополнялся на $1000 и проводилась ребалансировка — докупались подешевевшие активы таким образом, чтобы доля каждого вернулась к 20%. Продажи активов при этом не проводилось, чтобы минимизировать потери на комиссиях и налогах.
В 2024 году брокер Freedom Finance Europe, который давал доступ к рынку США, прекратил обслуживание счетов граждан РБ. Брокер предложил перенос в казахстанский филиал, но стало очевидно, что инфраструктурные риски выросли. Чтобы их нивелировать, доля активов у брокера (акции США и мира) была снижена с 20% до 10%.
Свободные средства были направлены на покупку биткоина по цене $62,800, что на то время было близко к ATH, то есть к самым высоким значениям.
Как начать инвестировать в Беларуси? Онлайн‑курс «Инвестируй BY» от Владислава Финевича – пошаговая программа с фокусом на практику.
👉 Программа, стоимость и запись на курс на сайте investkurs.com
Текущий состав портфеля
После 1 июля 2024 активы распределены следующим образом:
- 20% — наличные USD и EUR
- 20% — вклад BYN
- 20% — золото
- 20% — акции РФ
- 10% — акции мира (до 2024 — 20%)
- 10% — биткоин (до 2024 года — 0%)
За год доли изменились, и на ближайшем пополнении 1 июля 2025 я буду возвращать их к заданным, с помощью покупок подешевевших активов.
Результаты с 2020 по 2025 — +48%
- Вложено: $9 000 ($5000 + $1000*4)
- Стоимость сегодня: $13 368
- Прибыль: +$4 380
- Доходность: +48.8%
- Среднегодовая доходность: 10,5%*
Результаты в прошлом не гарантируют результатов в будущем!
Когда я выбирал инструменты для портфеля, то не ставил себе целью добиться максимальной прибыли за прошедшие пять лет. Главным было распределить капитал по простым и доступным инструментам с приемлемым соотношением риска и доходности.
Важно: так как 40% портфеля находится в инструментах в беларуских и российских рублях, укрепление этих валют к доллару в этом году повысило доходность портфеля. Вы можете наблюдать этот рост на графике «Прибыль портфеля» и диаграмме «Динамика прибыли» (см скриншоты). Вполне вероятно, что в ближайшем будущем мы увидим ослабление рублей, и доходность снизится. Но тем интереснее будет следить за портфелем.
Комиссии и налоги не учтены
На данный момент в «Капиталике» не учитываются потери на комиссиях и налогах. В следующих постах я остановлюсь на этом подробнее, но пока могу сказать, что потери не слишком велики. Основными расходами были бы пополнение зарубежного брокера, а также уплата подоходного налога после перевода в Казахстан. По остальным активам продаж не осуществлялось, поэтому и расходов тоже не было.
