Как работать с брокером EXANTE из Беларуси

В этой статье мы рассмотрим, как гражданам РБ открыть счет и инвестировать с брокером EXANTE. Вопросы задает автор FinBelarus.com Владислав Фин, отвечает — представитель брокера Александр Шкут.

EXANTE работает в двух юрисдикциях — Кипр и Гонконг. Граждане Беларуси могут выбрать одну из них на этапе открытия счета.

Название компании в юрисдикции Кипра:

Опубликовано: 17.05.2021, дата обновления 28.04.2022.

Обновления 2022

  • С марта 2022 года EXANTE приостановил открытие новых счетов клиентам проживающим в РБ, а также пополнение ранее открытых*.
  • А с мая 2022 брокер EXANTE начал закрывать счета с текущей стоимостью портфеля менее 10 000 EUR. Активы можно перевести другому брокеру (130 EUR за позицию), либо продать и вывести деньги в банк или другому брокеру (30 EUR).
  • Если же вы гражданин Беларуси, но проживаете в другой стране (не РФ), открытие и обслуживание счета без ограничений.
  • Пополнение счета из банка РБ/РФ возможно лишь при подтверждении адреса проживания в ЕС. Если перевод из банка других стран — подходит адрес вне Беларуси (ЕС не обязательно)

* По сообщению Александра Шкута от 3 марта 2022 в чате инвесторов:

Это временные меры, мы приостановили открытие новых счетов для резидентов Беларуси вне зависимости от гражданства на время неопределенности.

Граждане Беларуси, которые являются нерезидентами и имеют подтверждение проживания вне Беларуси, могут открывать счета как и раньше. Подтвердить адрес можно любым из этих документов не старше 6 месяцев:

  • Банковская выписка с адресом
  • выписка из платёжной системы с адресом
  • письмо из банка
  • письмо от госоргана
  • документ из госоргана
  • счёт за коммунальные с ФИО

Пополнения для резидентов Беларуси сейчас не следует делать, т.к. банки очень тяжело проводят транзакции — нужно подождать обновлений информации. Некоторые платежи возвращается назад.

Как белорусу открыть брокерский счет в 2024 году и начать инвестировать в акции Google, Microsoft и других компаний. На основе своего опыта рассказываю, какие варианты доступны с белорусским паспортом, и какие есть нюансы в условиях санкций.

👉 Подписывайтесь на наш Telegram-канал о личных финансах в Беларуси

Все ранее открытые клиентские счета работают как и раньше в обычном режиме.

Комментарий по Compliance fee

Compliance fee — 25  EUR в день.

Эта комиссия может применяться к любому клиенту, который длительное время нарушает правила: не предоставляет запрашиваемые документы, не отвечает на запросы и т.д. Compliance fee не включается мгновенно «сегодня на сегодня». Клиенту даётся длительный период времени для ответа, при необходимости срок пролонгируется, клиент информируется много раз предварительно.

Compliance fee может применяться, например, если клиент не предоставил новый паспорт, налоговый номер, обновлённое подтверждение адреса, источники происхождения средств, игнорирует другие запросы.

Отвечать за запросы брокера — обязанность клиента. Неактуальная информация от клиентов и неследование правилам ставит инфраструктуру под риск — этот риск должен быть скомпенсирован дополнительной комиссией. Клиент не отвечающий на запросы ставит под риск других клиентов. Если клиент по объективным причинам не может предоставить информацию — брокер всегда идёт навстречу и вместе ищем пути решения проблемы.

Открытие счета Кипр/Гонконг

Для открытия счета необходимо два разных документа для подтверждения личности и адреса (т.е. нельзя одним паспортом подтвердить личность и адрес). Документы должны быть отсканированы или сфотографированы без редактирования, документ должен быть виден полностью (не обрезан по краям).

Примеры документа для подтверждения личности:

  • паспорт (два полных разворота: 32-33 и 30-31 страницы)
  • водительские права (обе стороны)
  • ID-карта (обе стороны)
  • вид на жительство.

Примеры документов для подтверждения адреса (должен быть не старше 6 месяцев, если это не паспорт или ВНЖ):

  • счёт на оплату коммунальных услуг с ФИО и адресом
  • банковская выписка с адресом (можно из интернет-банка)
  • паспорт, три полных разворота:
    • последний разворот с фото стр 32-33,
    • предпоследний разворот с местом рождения стр 30-31,
    • разворот с пропиской
    • фотография разворота с пропиской, сдвинув страницы таким образом, чтобы был виден MRZ-код (вот так примерно выглядит код P<BLRFAMILIYA<<IMIA<<<<<<<<<<) внизу последней страницы и прописка одновременно
  • вид на жительство
  • письмо от госорганов (штраф за превышение скорости, извещение из налоговой и т.д.).

Срок открытия белорусам: комплаенс одобряет открытие счета в течение нескольких часов в рабочее время, если документы в порядке.

Ссылка на регистрацию и открытие счета в EXANTE

* Буду рад регистрации по моей ссылке. Пишите мне на почту vladisfin@yandex.by, если у вас возникнут вопросы по открытию счета и работе с EXANTE.

Минимальная сумма для открытия счета — эквивалент 10 000 евро. Почему такой высокий порог?

Для Кипра и Гонконга минимальная сумма для открытия счета — эквивалент 10 тысяч евро в любой валюте или ценных бумагах. В качестве пополнения счета можем принять междепозитарный перевод ценными бумагами. То есть вы можете открыть новый счет в EXANTE, а пополнить его ранее купленными через другого брокера акциями.

 

 

 

 

 

Минимальная сумма обусловлена низкими комиссиями и отсутствием комиссий за неактивность/ежемесячных фиксированных комиссий.

Также сумма первоначальных инвестиций менее эквивалента 10 тысяч евро не является для нас экономически целесообразной, т.к. транзакционные издержки существенно повлияют на доходность.

Страховка вкладов

Компенсационный фонд в Гонконге составляет 500,000 гонконгских долларов (~53 тысячи евро), на Кипре — 20 тысяч евро. Но по гонконгским счетам есть некоторые ограничения: отсутствие маржинальной торговли (кредитное плечо), недоступны фонды на криптовалюту, внебиржевые (OTC) фонды.

Комиссии и условия EXANTE

1. Минимальная сумма депозита: эквивалент 10000 евро в любой валюте или ценных бумагах. После пополнения, всю сумму вы можете потратить на покупку ценных бумаг.

2. Абон плата: 0%

Терминалы, обслуживание и открытие счета, депозитарий — плата не взимается.

3. Комиссии брокера з сделку:

  • США 0,02$ за каждую акцию/ETF, минимальная комиссия за ордер 0,02$
    • Например, комиссия при покупке 10 акций Amazon составит 0,20$
  • Московская биржа — 0,02%, минимальной комиссии для ордера нет
  • Европа — 0,05%
  • Другие биржи (доступно более 60) и внебиржевые рынки — комиссии по ссылке.

4. Пополнение счета

  • Межбанковский перевод SWIFT/SEPA
  • Комиссия за перевод — уточняйте в вашем банке.

5. Снятие: 30€ за SWIFT/SEPA перевод вне зависимости от суммы.

Перевод бумаг другому брокеру — 130 EUR за позицию.

6. IPO

Клиенты могут участвовать в любом IPO, где андеррайтерами выступают COWEN или Morgan Stanley. Аллокация у всех клиентов одинаковая пропорционально размеру заявки.

Чтобы подать ордер на IPO — должно быть 10 тысяч долларов свободных денег. Подавать заявку за счёт кредитного плеча под залог акций нельзя.

  • 3,5% комиссия за покупку,
  • 0,02$ за акцию комиссия за продажу.
  • Lock-up период отсутствует,
  • продавать бумаги после IPO можно через 3 дня (Т+2 settlement).

7. Терминалы — бесплатно:

  • Мобильные терминалы (iOS, Android),
  • десктопный терминалы (Windows, MacOS, Linux),
  • браузерный терминал

По ссылке можно протестировать торговлю в демо-режиме: торгуйте прямо из браузера без регистрации, на демо-счете 1 млн €.

Выше я указал самые важные и актуальные комиссии. Подробнее можно посмотреть на официальном сайте.

Например, есть такие:

8. Комиссия за неактивность — взимается лишь, если сумма ценных бумаг и денег на счету меньше 5000 евро (то есть снято более половины минимального депозита) и нет никаких операций более 180 дней.

9. Trade Desk — взимается только, если оставлять приказы на сделку по телефону или в письме в свободной форме, а не в терминале.

10. Compliance fee — 25  EUR в день. Может применяться к любому клиенту, который длительное время нарушает правила: не предоставляет запрашиваемые документы и не отвечает на запросы в течение длительного периода времени.

Регистрация валютного договора в Нацбанке

С 9 июля 2021, держатели брокерских счетов должны регистрировать валютные договоры на веб-портале Национального банка Республики Беларусь в двух случаях:

  • При пополнении брокерского счёта после 9 июля 2021 г. В этом случае регистрацию договора необходимо произвести до проведения перевода.

  • При выводе средств с брокерского счета на счет в белорусском банке. В этом случае регистрация производится не позднее семи дней со дня поступления средств на счет.

При последующем вводе (из зарубежного банка) и выводе денежных средств вы должны внести информацию о переводе средств по валютному договору на веб-портале не позднее 15-го числа следующего месяца. При переводе из банка Беларуси сам перевод регистрировать не нужно (необходимо только зарегистрировать брокерский договор).

Резиденты Беларуси могут регистрировать валютные договоры самостоятельно или воспользоваться услугой по регистрации. Уточнить возможность и стоимость оказания такой услуги можно в вашем банке.

Скачать валютный договор с EXANTE для регистрации вы можете в Личном кабинете в разделе Условия => Правовые условия => Terms of Business (Russian version).

Чтобы сэкономить ваше время и сделать процесс максимально простым, мы подготовили инструкцию по управлению учетной записью на портале регистрации валютных договоров.

Инструкция в файле PDF

До 9 июля 2021 надо было получать разрешение

Вот как это было:

  1. открыть реальный счет
  2. получить разрешение — только после открытия счета, т.к. в пакет документов входит подтверждение открытия счета и брокерский договор
  3. сделать перевод на брокерский счет

Пакет документов для получения разрешения Нацбанка мы полностью готовим для клиентов. После открытия счета весь пакет присылаем на электронную почту.

Клиенту необходимо только распечатать, подписать и отправить почтой документы в Нацбанк или отвезти и бросить пакет в ящик для корреспонденции в холле Нацбанка.

Разрешение приходит почтой в течение 5-14 дней.

Налоги

После вывода средств на банковский счет уплачивается 13% от разницы между пополнением и выводом. До момента вывода средства реинвестируются, поэтому налоговых обязательств не возникает, дивиденды декларировать и уплачивать налог не нужно.

Цитата из статьи юристов REVERA о налогах при работе с иностранным брокером:

Доход по операциям с ценными бумагами, поступивший на брокерский счет инвестора, для целей налогообложения не признается фактически полученным доходом до тех пор, пока иностранный брокер не выплатит или не перечислит такой доход инвестору на его банковский счет, в электронный кошелек или по его поручению — на счета или электронный кошелек третьих лиц. 

В статье также приведены примеры расчета налога, и документы, которые надо предоставить налоговой — подробнее на Пробизнес.

Также прикладываю Письмо с вопросом Ассоциации налогоплательщиков РБ и ответ из МНС — ссылка.

Пример

Клиент перевел 10000$ на счет EXANTE, портфель вырос и стоит 13000$. Далее рассмотрим два варианта:

1. Клиент вывел 3000$ на банковский счет в РБ, а 10000$ остались у брокера.

Нужно подать декларацию и подтвердить вывод 3000$, платить налог не нужно. Все подтверждающие документы можно загрузить в личном кабинете налогоплательщика (надо заранее получить ключ доступа). В этом случае носить в ИМНС ничего не нужно, все в электронном виде.

2. Клиент вывел все 13000$ на счет в Беларуси.

Нужно подать декларацию и оплатить налог: (13000-10000)*0,13=390$

EXANTE поддерживает клиентов по вопросам декларирования и уплаты налогов в Беларуси.

Форма W-8BEN

Гражданам РБ надо будет заполнить форму W-8BEN, но это не снизит налоги по дивидендам, который составляет: США — 30%, Россия — 15%. Как и у других брокеров и ДУ в Беларуси.

Инструкция по заполнению формы W-8BEN

Что будет с налогами, если я гражданин РБ, но налоговый резидент России или Польши?

Резиденту России или Польши платить налоги в Беларуси не нужно. Налоги уплачиваются по месту налогового резидентства. Подписание W-8BEN для налоговой оптимизации возможно.

Чем хорош брокер EXANTE?

Мы являемся профессиональным брокером для банков, фондов, других брокеров и частных инвесторов. Если сравнивать с брокерами для небольших частных инвесторов, у нас лучше инфраструктура, ниже комиссии, терминалы, исполнение, надежность, поддержка, перечень инструментов.

Основные преимущества EXANTE:

  • Прямой доступ к 400 000+ инструментов и 60+ биржевым рынкам
  • Бесплатное добавление новой биржи или OTC инструмента по запросу
  • Исполнение сделок по наилучшим ценам с минимальной задержкой (от 3 мс) благодаря 400+ серверам по всему миру
  • Брокерские лицензии в Великобритании, Гонконге, на Мальте и на Кипре — 4 регулятора осуществляют жесткий контроль над группой компаний
  • Офисы в 20 странах, 10+ лет на рынке и более $2,5 млрд на счетах
  • Кросс-маржирование и более 12 типов заявок по каждому инструменту
  • Надежность сегрегированных счетов в крупнейших банках в соответствии с директивой ЕС MiFID II
  • Поддержка и персональный менеджер 24/7, отдел support отвечает на любые запросы в течение 3 минут на русском языке
  • Торговля через терминал EXANTE на разных рынках с единого мультивалютного счета
  • Бесплатный инструмент поиска облигаций с котировками и кредитными рейтингами
  • Возможность инвестировать в 200+ фондов, которыми управляют профессиональные менеджеры
  • Программа получения паспорта ЕС или ВНЖ ЕС при покупке облигаций на Мальтийской бирже

Сравните условия EXANTE с брокером Фридом Финанс и с доверительным управлением Альфа-банка.

Советы новичкам

Интервью Александра Шкута БЕЛБИЗНЕСЧЕНЕЛ на youtube. Кратко: о том как спасти накопления, как открыть счет, какие активы включить в портфель идр.

Не играть в IPO и покупку/продажу индивидуальных акций — это всегда снижает матожидание потенциальной прибыли портфеля и существенно увеличивает риски. Данные подобные торговые стратегии рекламируют брокеры для увеличения собственных комиссий, не раскрывая реальных рисков частным инвесторам. Частные инвесторы не могут самостоятельно оценить подобные риски.

Лучшая стратегия для начинающих и продвинутых инвесторов — инвестирование в широкий рынок. ETF-фонды на широкий рынок и конкретные отрасли, недвижимость и облигации — наиболее оптимальный выбор. Данная стратегия диверсифицирует портфель, снизит транзакционные издержки в виде брокерских и других комиссий и увеличит потенциальную прибыль и снизит риск. Абсолютное большинство академических и эмпирических исследований подтверждают, что инвестирование в широкий рынок (индексы) дают наилучшее соотношение риск/доходность.

Откройте счет и начните инвестировать на международных рынках: акции компаний, облигации, ETF фонды, IPO.

Остались вопросы? Задавайте в комментариях, Владислав и Александр на связи.

3.7 7 голоса
Рейтинг статьи

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.

Рассказать другим про интересную статью:
ФинБеларусь - сайт о личных финансах в Беларуси
Подписаться
Уведомление о
guest

9 комментариев
новые вверху
старые вверху по рейтингу
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
Кирилл
Кирилл
2 лет назад

А почему в статье сказано, что нужно регистрировать валютный договора в Нацбанке? Хотя постановление Нацбанка №37 «О регистрации резидентами валютных договоров» гласит (ГЛАВА 2 п.3): регистрация нужна только при превышении 2000 базовых величин для физлиц и 4000 базовых для ИП и юрлиц.

Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Кирилл

Потому что регистрация нужна не только при превышении, но и при неопределенной сумме в договоре. Договор с брокером подпадает под неопределенную сумму

Nina
Nina
2 лет назад

«1. Клиент вывел 3000$ на банковский счет в РБ, а 10000$ остались у брокера.
Нужно подать декларацию и подтвердить вывод 10000$, платить налог не нужно. Все подтверждающие документы грузятся в личном кабинете налогоплательщика, носить в ИМНС ничего не нужно, все в электронном виде.»

я так понимаю здесь опечатка, и имелось в виду «Нужно подать декларацию и подтвердить вывод 3000$»?

Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Nina

Вы правы, опечатался. На 3000$ подать декларацию, без уплаты налога.

Павел
Павел
2 лет назад

1. Клиент вывел 3000$ на банковский счет в РБ, а 10000$ остались у брокера.
Нужно подать декларацию и подтвердить вывод 10000$, платить налог не нужно. Все подтверждающие документы грузятся в личном кабинете налогоплательщика, носить в ИМНС ничего не нужно, все в электронном виде. Всё верно? Или с цифрами путаница.

Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Павел

Опечатался. Декларацию надо подать на 3000$ (не на 10000), без уплаты налога.

Сергей
Сергей
2 лет назад

«НалогиПосле вывода средств на банковский счет уплачивается 13% от разницы между пополнением и выводом. До момента вывода средства реинвестируются, поэтому налоговых обязательств не возникает, дивиденды декларировать и уплачивать налог не нужно.»
Я думаю, что Вы здесь ошибаетесь!!! Но если бы Вы были правы, я бы был рад)))
https://xn—-7sbgdhgzjccuobe2c0j.xn--90ais/statya-202

Александр Шкут
Александр Шкут
2 лет назад
Ответить  Сергей

Добрый день!

Мы не ошибаемся. Можете связаться со мной, если необходимы дополнительные уточнения ashk@exante.eu

Владислав
Владислав
2 лет назад
Ответить  Сергей

В статье все верно. Все дело в том, что есть разница между брокерским счетом, и банковским. Пока деньги на брокерском, налог платить не надо. Вывели на банковский — отчитайтесь, и если есть прибыль, заплатите налог.

В подтверждение, процитирую юристов-авторов статьи на Пробизнес: https://probusiness.io/finance/8894-dengi-kotorye-khranite-doma-sest-inflyaciya-rasskazyvaem-ob-investiciyakh-cherez-inostrannogo-brokera.html

«Доход по операциям с ценными бумагами, поступивший на брокерский счет инвестора, для целей налогообложения не признается фактически полученным доходом до тех пор, пока иностранный брокер не выплатит или не перечислит такой доход инвестору на его банковский счет, в электронный кошелек или по его поручению — на счета или электронный кошелек третьих лиц. «