Пассивное инвестирование в криптовалюты. Пример составления портфеля

Рассказываю, как используя принципы пассивного инвестирования, можно составить портфель из криптовалют.

Надёжных готовых решений в виде фондов на весь или хотя бы большую часть рынка пока нет, Поэтому придётся покупать монеты самостоятельно. Далее в статье вы узнаете, какие и в каком соотношении.

Простейший криптопортфель BTC и ETH

Если посмотрим сегодня* на доли двух крупнейших криптовалют, то увидим, что биткоин (BTC) занимает 53%, а эфир (ETH) — 18% от всего рынка. Суммарно 71%. Если не учитывать стейблкоины (их стоимость не вырастет, т.к. привязана к доллару или другой валюте) и мемкоины (шуточные монеты без фундаментальной ценности), охват получится ещё выше.

* С течением времени соотношение меняется. Узнать актуальные данные можно на сервисе coinmarketcap.com.

Это значит, что купив всего две монеты, инвестор покупает 71% рынка.

Что такое доля криптовалюты от рынка и как она рассчитывается?

Доля криптовалюты рассчитывается как капитализация криптовалюты / капитализацию всего рынка. Капитализация — это суммарная стоимость всех монет. Рассчитывается как цена монеты * на общее количество монет. Например, капитализация BTC сегодня равна $56 тыс * 19,700 млн монет = $1100 млрд.

Рассказываю, как в Беларуси можно инвестировать в акции в 2024 году. Где открыть брокерский счёт, какие надо платить налоги и риски.

👉 Подписывайтесь на наш Telegram-канал о личных финансах в Беларуси.

Капитализация всего рынка $2100 млрд. Таким образом доля BTC 1100 / 2100 = 52%.

Скриншот Dominance BTC с coinmarketcap.com

Соотношение BTC и ETH составляет  53 / 18, это почти 3 к 1. Или 75% биткоин, 25% в эфир.

К примеру, если на портфель выделить 1000$, то BTC надо купить на 750$, а ETH — 250$.

Это очень простой, но эффективный портфель, и начинающим инвесторам его вполне достаточно. Если рынок будет расти, будет расти и портфель, если будет падать — соответственно.

Для тех же, кому хочется ещё больше увеличить охват — следующий раздел.

Добавление альткоинов. Портфель ТОП-10 криптовалют

*Альткоинами называют все криптовалюты, кроме биткоина.

Пойдём немного дальше, и посмотрим на ТОП-10 крупнейших криптовалют по состоянию на 8 июля 2024. Стейблы и мемкоины не учитываем.

Доля от всего рынка (08.07.24)
BTC 53,19%
ETH 17,21%
BNB 3,57%
SOL 3,05%
XRP 1,13%
TON 0,85%
ADA 0,61%
TRX 0,52%
AVAX 0,47%
DOT 0,42%
ТОП-10 81%

Добавив следующие 8 монет по капитализации, охват рынка повышается с 71% до 81%.

Оставшиеся 19% рынка приходятся на тысячи криптовалют. Среди них наверняка есть те, которые взлетят и осчастливят владельцев. Но их отбор требует навыков и времени, сильно рискованнее, а также выходит за рамки пассивного инвестирования.

Мой портфель ТОП-10

Сформирован 9 июля 2024. Отслеживать можно здесь:

Скриншоты, как выглядит портфель в DropStab 16 июля 2024:

Составление портфеля

Чтобы составить свой портфель ТОП-10, надо взять значения капитализаций каждой монеты и пересчитать необходимые доли.

Чтобы не делать это вручную, можно воспользоваться моей Гугл-таблицей. В ней данные по капитализации криптовалют обновляются ежедневно автоматически. А доли каждой монеты в портфеле пересчитываются в зависимости от капитализации.

В столбце H вы найдёте итоговые доли каждой монеты в общем портфеле ТОП-10.

Для удобства автозакупки на Binance общий ТОП-10 разделён на три мини портфеля, которые в сумме дают тот же ТОП-10. Столбец Е «Доля автоинвест в Binance» показывает доли в мин портфелях, подробнее будет дальше в статье.

Скриншот таблицы с долями монет 08.07.2024. Актуальная версия по ссылке.

Отслеживать портфель ТОП-10, сформированный 9 июля 2024:

Автоинвестирование в Binance. Индекс Binance CMC ТОП-10

Binance — ТОП-1 криптобиржа в мире.

При регистрации по ссылке скидка на комиссию 10%.

Благодаря участнику нашего чата узнал об инструменте Автоинвестирования Binance. Что это, и в каком случае может помочь инвестировать?

Инструмент находится здесь: Торговля — Торговые боты — Автоинвестирование (прямая ссылка для веб-версии)

Есть три опции:

  • Все криптовалюты (я использовал эту опцию)
    • Можно указать нужные монеты, доли, сумму и периодичность закупок.
  • Портфели
    • Готовые варианты, не нашел ничего подходящего для пассивного инвестора.
  • Индекс
    • С привязкой к индексу Binance CMC ТОП-10. Подробнее ниже в статье.

Я воспользовался первой опцией, и составил план закупок. Минимальная доля одной монеты в каждом плане не может быть меньше 10%, в то время как доли 8 из 10 монет меньше 10%. Как вариант, разбить закупки на три плана (мини портфели):

  1. Простейший портфель: BTC и ETH
  2. Плюс два альткоина: BNB и SOL
  3. Плюс шесть альткоинов: XRP, TON*, ADA, TRX, AVAX, DOT

* На момент публикации монеты TON нет на Binance, её надо покупать отдельно, например на криптобирже Bybit.

Для удобства моя Гугл-таблица с рассчитанными долями в каждом их трёх портфелей:

  • Сделайте копию таблицы: Файл — Создать копию
    • К таблице подключен скрипт, который обновляет данные в ячейках с бежевым фоном. Если не хотите копировать таблицу со скриптом, можете скопировать вручную (выделить и ctrl-c) и вставить в свою таблицу (ctrl+v, только значения), но значения капитализаций обновляться не будут
    • Если хотите, чтобы ваша копия таблицы также обновлялась: зайдите в Расширения — App Scripts — Триггеры — Добавление триггера — Выберите источник мероприятия — По времени — Выберите тип триггера — По дням — Сохранить.
  • Внесите свой бюджет вместо 200$
  • Таблица пересчитает долю каждой монеты для составления планов — смотрите столбец «Доля автоинвест в Binance»

Скриншот таблицы 08.07.2024. Актуальная версия по ссылке.

Создание плана Автоинвестирования в Binance

Пример создания плана для «Простейшего портфеля»:

  • Нажать «Создать план»
  • Прописать доли монет
    • Смотрим доли в Гугл таблице: BTC 75%, ETH 25%
  • Сумма
    • 174$ (если общий бюджет 200$)
  • Периодичность закупок
    • Раз в месяц
  • День для закупок
    • 9го числа каждого месяца

После запуска плана, бот будет покупать 75% биткоина и 25% эфира суммарно на 174 USDT, 9-го числа каждого месяца.

Остальные два плана суммарно на 26$ создаются по аналогии. В сумме ежемесячные закупки получатся 200$.

Закупаться можно не только за USDT, но и за другие стейблы и обычные криптовалюты — BTC, ETH, BNB и другие.

Чтобы сформировать портфель сразу, надо вместо «Раз в месяц» установить опцию «Единовременно».

Любой план можно поставить на паузу, если хотите приостановить закупки.

Индекс Binance CMC

Индекс Binance CMC состоит из 10 крупнейших криптовалют, имеющих листинг на Binance. Суммарно занимают >80% рыночной капитализации. Не включает стейбл и мемкоины.

  • Страница индекса с графиком — ссылка
  • Что такое план автоинвестирования для следования и как он работает — ссылка
  • Методология на английском — ссылка

С момента запуска в сентябре 2022 по июль 2024 индекс вырос на +78%. BTC за это же время показал +96%.

Собственно, этим индексом я и вдохновился, создавая собственный план закупок. Вдохновился, но использовать его не стал. Причина в том, что доли в индексе фиксированные — по 10% на каждую монету. Я же хотел инвестировать в зависимости от капитализации криптовалют, по аналогии с S&P 500 и другими индексами акций.

Из плюсов Автоинвестирование с привязкой к индексу можно назвать автоматическую ребалансировку. То есть с выбранной периодичностью бот будет не просто докупать криптовалюты из индекса, но и соблюдать, чтобы доля каждой монеты составляла ровно 10% в целом по портфелю.

Как купить криптовалюту в Беларуси

Беларусы могут пользоваться мировыми биржами, которые я упоминал выше — Binance и Bybit. Но пополнить на них счёт фиатными деньгами можно только посредством р2р переводов, которые в Беларуси могут признать содействием иным лицам в совершение сделок с токенами, и как следствие, незаконной предпринимательской деятельностью. Советую воздержаться от р2р операций.

Альтернативный вариант: купить стейблкоин USDT на белорусских биржах ПВТ, либо сервисе Volet. Затем уже перевести USDT  на Binance или Bybit, и покупать нужные монеты по выгодным курсам.

Подробнее в моей статье.

Учёт инвестиций

Делюсь своей удобной и бесплатной Google-таблицей для учёта инвестиций.

Удобно также отслеживать портфель в бесплатном приложении DropStab.

Риски

Любые инвестиции несут с собой риск потери капитала, а криптовалюты — еще более рискованное вложение. Это следует помнить, и выделять на криптопортфель сумму в зависимости от вашего отношения к риску. Я уже писал про влияние биткоина при доле 1-3% портфеля.

Исполнительный директор Fidelity высказал мнение, что инвесторы должны выделить для BTC хотя бы небольшую часть своих портфелей, независимо от их отношения к криптовалюте.

Он пояснил, что небольшое распределение, обычно в пределах 1-5%, будет достаточно небольшим, чтобы минимизировать риск, если биткоин упадет до нуля. При этом существенным, чтобы воспользоваться любым потенциалом роста и инфляционного хеджирования.

Учитывая текущий выбор инвестиционных инструментов в Беларуси, думаю, склонные к риску инвесторы могут рассмотреть и более высокую долю.

5 1 голос
Рейтинг статьи
Фото аватара
Владислав Финевич/ автор статьи

Закончил БГЭУ, факультет финансов и банковского дела.
В течение 10 лет работал в белорусском коммерческом банке.
Автор популярного телеграм-канала об инвестициях «Беларускі інвестар» с аудиторией 3+ тысяч человек.
Готовит материалы FinBelarus.org о личных финансах и инвестициях.

ФинБеларусь - сайт о личных финансах в Беларуси
Подписаться
Уведомление о
guest

0 комментариев
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии